Может ли оператор заблокировать ЦФА по запросу следственных органов без решения суда

Вопрос о том, вправе ли оператор информационной системы ЦФА заблокировать записи о правах на активы по запросу правоохранительных органов без судебного акта, затрагивает пересечение двух правовых режимов: финансового регулирования (259-ФЗ) и процессуального права (УПК РФ). Краткий ответ: закон 259-ФЗ не содержит механизма досудебной блокировки по запросу следователя, однако на практике операторы могут ограничивать операции в отдельных случаях, опираясь на антиотмывочное законодательство и требования банковского комплаенса.

Что говорит 259-ФЗ о блокировке ЦФА

Закон 259-ФЗ регламентирует порядок внесения записей в реестр, проведения сделок и принудительного перевода ЦФА. Статья 14 устанавливает основания и порядок принудительного перевода ЦФА по решению суда. Никакой отдельной статьи о досудебной блокировке по запросу следственных органов в законе нет.

Оператор информационной системы обязан вносить записи в реестр и обеспечивать проведение сделок (ст. 6). Обязанность «блокировать» активы по запросу следователя напрямую законом не предусмотрена. Оператор не является органом дознания или следствия и не наделён полномочиями по ограничению прав владельцев ЦФА по собственному усмотрению.

Вместе с тем ст. 5 закона указывает, что к отношениям, связанным с выпуском и обращением ЦФА, применяются нормы гражданского законодательства, если иное не установлено 259-ФЗ. Это значит, что общие процессуальные механизмы — арест имущества, обеспечительные меры — действуют, но реализуются через суд.

УПК РФ: следственные запросы и арест имущества

Уголовно-процессуальный кодекс предусматривает несколько инструментов, которые могут затронуть ЦФА:

• Наложение ареста на имущество (ст. 115 УПК РФ). Следователь с согласия руководителя следственного органа или прокурора выносит постановление о наложении ареста на имущество подозреваемого или обвиняемого. Арест означает запрет на распоряжение имуществом. Однако для реализации этого запрета в отношении ЦФА следователю нужно обратиться в суд — потому что ЦФА учитываются на стороне оператора, и без судебного акта оператор не обязан исполнять постановление следователя.

• Запрос документов и информации (ст. 144, 186 УПК РФ). Следователь вправе направить запрос оператору о предоставлении информации о владельце ЦФА, сделках, остатках на кошельке. Оператор обязан этот запрос исполнить — но предоставление информации не равносильно блокировке активов.

• Временное запрета на распоряжение имуществом (ч. 3 ст. 115 УПК РФ). В исключительных случаях следователь вправе наложить арест на имущество до возбуждения уголовного дела. Но это постановление также подлежит судебному контролю в течение 48 часов (суд проверяет законность и обоснованность).

Роль 115-ФЗ (ПОД/ФТ) и внутреннего комплаенса

Практически значимый механизм досудебного ограничения операций с ЦФА связан не с 259-ФЗ и не с УПК РФ, а с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Операторы информационных систем ЦФА, включённые в реестр ЦБ РФ, являются субъектами антиотмывочного законодательства (ст. 5 115-ФЗ). Это означает, что на них распространяются:

• Обязанность приостановить операции (п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Если у оператора есть обоснованные подозрения, что операция связана с легализацией доходов, он обязан приостановить её на срок до 5 рабочих дней и направить информацию в Росфинмониторинг. В этот период операции с конкретным кошельком могут быть фактически заблокированы.

• Обязанность заблокировать счёт по запросу Росфинмониторинга (п. 10 ст. 7 115-ФЗ). Росфинмониторинг вправе направить оператору предписание о приостановке операций до 5 рабочих дней. Это действует без решения суда.

Таким образом, оператор может ограничить доступ к ЦФА без судебного решения, но не по прямому запросу следователя, а по предписанию Росфинмониторинга в рамках 115-ФЗ. Следователь, в свою очередь, может направить запрос в Росфинмониторинг, и уже оттуда пойдёт предписание оператору.

Практическая последовательность событий

На этапе 3–4 владелец ЦФА фактически лишается возможности продать или передать активы, хотя формально ареста ещё нет. Это создаёт правовую неопределённость: оператор действует в рамках 115-ФЗ, но для владельца последствия те же, что и при аресте.

Критический момент: оператор не обязан уведомлять владельца о приостановке операций. Статья 7 115-ФЗ требует от оператора лишь направить информацию в Росфинмониторинг. На практике операторы уведомляют клиентов (это предусмотрено пользовательскими соглашениями), но закон такого требования не содержит. Владелец может узнать о блокировке только при попытке совершить сделку.

Судебный арест ЦФА: процедура

Когда следователь обращается в суд за арестом ЦФА (ст. 165 УПК РФ), судья проверяет:

• наличие разумных оснований полагать, что ЦФА могут быть использованы для сокрытия следов преступления или реализации похищенного;
• соразмерность ареста тяжести преступления и возможному вреду от его наложения.

Судебное постановление об аресте направляется оператору информационной системы. Статья 14 259-ФЗ прямо предусматривает механизм принудительного перевода ЦФА по решению суда, и хотя эта статья формально описывает обращение взыскания, операторы применяют её для исполнения любых судебных актов, затрагивающих права на ЦФА.

После получения судебного акта оператор:

1. Вносит в реестр отметку о наложении ареста на конкретные записи (токены).
2. Блокирует все исходящие переводы с кошелька владельца.
3. Входящие переводы (например, купонные выплаты) могут зачисляться, но также подлежат аресту — они не доступны для вывода.
4. Уведомляет владельца о наложении ареста с указанием номера судебного постановления.

Что делать владельцу, если ЦФА заблокированы

Если вы обнаружили, что операции с вашими ЦФА приостановлены, алгоритм действий:

1. Запросить у оператора основание ограничения. Оператор обязан сообщить о причинах блокировки (ст. 7 115-ФЗ). Если оператор ссылается на предписание Росфинмониторинга, запросите его копию или регистрационный номер.

2. Обратиться в Росфинмониторинг. Вы вправе направить обращение с просьбой разъяснить основания приостановки операций и предоставить доказательства необоснованности подозрений.

3. Подать жалобу в прокуратуру или суд. Если действия оператора незаконны (приостановка без предписания, превышение 5-дневного срока), владелец вправе обжаловать их в порядке административного судопроизводства (КАС РФ). Практика таких дел пока формируется, но правовая база для обжалования имеется.

4. Получить судебный акт об отмене обеспечительных мер. Если следователь добился ареста ЦФА через суд, защита строится через оспаривание постановления об аресте (ст. 165 УПК РФ) — доказывание отсутствия оснований для применения этой меры.

5. Потребовать от оператора предоставить полные выписки по кошельку за весь период, включая даты сделок, контрагентов и суммы. Эти данные могут понадобиться для защиты в уголовном деле.

Ответственность оператора за неправомерную блокировку

Если оператор блокирует ЦФА без законного основания (нет предписания Росфинмониторинга, нет судебного акта), он нарушает ст. 6 259-ФЗ (обязанность обеспечивать проведение сделок). Последствия:

• Владелец вправе потребовать возмещения убытков, вызванных невозможностью продать ЦФА в благоприятный момент (ст. 15 ГК РФ). Доказать размер упущенной выгоды сложно, но не невозможно — если на вторичном рынке была котировка и владелец заявлял о намерении продать.
• Банк России может применить к оператору меры надзорного реагирования: предупреждение, ограничение проведения операций, отзыв лицензии.
• Оператор может быть привлечён к административной ответственности по ст. 14.1 КоАП РФ за нарушение лицензионных требований.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос: Может ли следователь позвонить оператору и устно попросить заблокировать кошелёк с ЦФА?

Ответ: Нет. Оператор не имеет права действовать на основании устных запросов. Любое ограничение операций должно оформляться письменным предписанием (от Росфинмониторинга) или судебным актом. Оператор, исполняющий устный запрос, нарушает и лицензионные требования ЦБ, и закон 259-ФЗ, и 115-ФЗ.

Вопрос: На какой срок оператор может заблокировать ЦФА без решения суда?

Ответ: По 115-ФЗ — не более чем на 5 рабочих дней. Если в этот период не поступит судебное решение об аресте, оператор обязан разблокировать операции. На практике Росфинмониторинг может продлить приостановку, направив повторное предписание, но это оспоримо.

Вопрос: Включаются ли ЦФА в опись имущества при обыске?

Ответ: Формально ЦФА — это не физическое имущество, поэтому «изъять» их при обыске невозможно. Следователь может зафиксировать факт наличия ЦФА, сделать скриншоты из личного кабинета, но сами записи остаются в реестре оператора. Для реального ограничения распоряжения нужен либо механизм 115-ФЗ, либо судебный арест.

Вопрос: Если ЦФА заблокированы, продолжает ли начисляться купон?

Ответ: Блокировка операций не приостанавливает обязательств эмитента. Если наступила дата купонной выплаты, эмитент обязан перечислить деньги на номинальный счёт оператора. Оператор зачислит купон на кошелёк владельца, но владелец не сможет распоряжаться этими средствами (продать, вывести), пока блокировка не снята. Купон будет находиться на кошельке, но операции по нему будут ограничены.

Вопрос: Есть ли прецеденты блокировки ЦФА в России?

Ответ: Публичных судебных решений о блокировке ЦФА по уголовным делам на 2025 год немного. Регулятор и операторы не раскрывают статистику по приостановкам операций в рамках 115-ФЗ. Однако механизм используется: Банк России в отчётах по ПОД/ФТ отмечает рост подозрительных операций с цифровыми активами, и операторы обязаны на это реагировать.

Источники

• Федеральный закон №259-ФЗ — «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
• Федеральный закон №115-ФЗ — противодействие легализации доходов
• УПК РФ, ст. 115, 144, 165, 186 — следственные действия и арест имущества
• Информация ЦБ РФ — требования к операторам информационных систем ЦФА